La gestión financiera desempeña un papel estratégico a la hora de escalar un emprendimiento. Justamente, el Forbes Perú Small Giants Summit 2025 reunió a dos empresarios y a un experto en financiamiento para analizar cuáles son los factores clave para lograr la sostenibilidad financiera de una organización.
La sostenibilidad financiera es un pilar fundamental de una Small Giant, es decir, de una micro y pequeña empresa (mype) que ha escalado y ha logrado desarrollar un gran negocio.
Para alcanzarla es clave tener en cuenta múltiples factores que fueron analizados por Harry Neira, fundador y CEO de la cadena de cafeterías Neira Café Lab; Claudia Dawson, CEO y cofundadora de la startup de recaudación de dinero vía listas de regalos Sin Envolturas; y André Quevedo, general manager SAB en Grupo Coril, durante el Forbes Perú Small Giants Summit 2025, organizado por Forbes Perú en noviembre.
Un factor de arranque es la decisión de tomar o no deuda. En ese sentido, Dawson resaltó la importancia de encontrar un balance entre el apalancamiento con terceros y el capital propio. En tanto, Neira confesó que, aunque en un inicio era reacio al financiamiento externo, una vez validada la rentabilidad del negocio, se volvió parte de las cuentas de su negocio. “Fui entendiendo la importancia [de tomar deuda]. Hoy nuestra deuda la manejamos según puntos Ebidta. [Representa] máximo entre 4 y 5 puntos [porcentuales]. Es lo que consideramos sano para nuestro negocio”, dijo.
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Otro factor relevante para lograr la sostenibilidad financiera es diversificar los ingresos. Al respecto, Quevedo, de Grupo Coril, adviertió la importancia de mantener el foco en el propósito de la compañía a la hora de dar dicho paso. A su juicio, una forma de evitarlo es buscar asesoramiento y educación financiera.
Para Dawson, también funciona establecer hitos claros desde el momento cero. En el caso de Sin Envolturas, cuenta que, junto a sus dos socias, empezó el negocio sin dedicarle tiempo completo, En efecto, las empresarias buscaron en primer lugar validar la tracción para que una del equipo se integrara como empleada. «Es importante irse marcando hitos y metas para ver que tu negocio sea sostenible y no solamente dependa del financiamiento», resaltó y reveló que, en el caso de su empresa, ella empezó a financiarla con 10.000 dólares de ahorros propios de las socias.
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No menos importante es –una vez que se empieza a medir la rentabilidad del negocio– tomar la decisión de trazar planes de mediano plazo. «La rentabilidad te permite proyectar. Antes veíamos el día a día. Ya con rentabilidad proyectamos a cinco y diez años», analizó Neira y contó que al 2030 buscan abrir hasta 30 tiendas en Perú y el exterior. A la par, también es necesario crecer e invertir en el equipo, aseguró el emprendedor y confesó que al comienzo desempeñaba hasta tres funciones, desde la gerencia, la contabilidad y el marketing. A propósito, Quevedo apuntó que contar con un equipo talentoso que comparta la visión del emprendedor y dueño del negocio es otro factor esencial.
Finalmente, otro factor clave para escalar el negocio de una mype es la innovación. «No solo estamos pensando en la innovación de cara al cliente sino de cara a la interna de los procesos, a sistematizar y automatizar. Eso nos permite escalar sin tener que multiplicar nuestros costos proporcionalmente a la escala a la que queremos llegar», comentó Dawson. Justamente, según detalló, dicha estrategia evitó que duplicaran sus gastos operativos cuando aterrizaron en México.