¿Cómo el big data permite tomar decisiones clave en las áreas de finanzas y riesgo crediticio de las compañías?

En el siglo en que los datos son el nuevo petróleo, el big data — que es el procesamiento de análisis de grandes volúmenes de información— se ha convertido en el activo más potente para la toma de decisiones estratégicas. De hecho, contar con información estructurada y confiable permite realizar análisis más robustos del comportamiento y rendimiento de las compañías, señala Sebastian Hasenauer, country manager en la región Andina de CIAL Dun & Bradstreet, el proveedor de datos y análisis de decisiones comerciales más grande del mundo que genera análisis basado en data desde hace casi 200 años. 

“Tener una mayor cantidad de datos permite en las finanzas poder tomar decisiones estratégicas y de planeamiento con mayor precisión. En relación con el riesgo crediticio, una mayor cantidad y calidad de datos permite poder generar algoritmos que permitan una mejor estimación del riesgo de otorgamiento de crédito y los montos límites a transar”, explica el ejecutivo. Añade que, cuando la data es suficiente, incluso las tendencias financieras de la parte analizada permiten predecir una potencial contingencia en la cadena de pagos. Menciona además que este riesgo es de vital importancia pues tiene un impacto directo con el principal objetivo de una compañía es la de generar flujo de efectivo libre (Free Cash Flow). De esta manera, se puede provisionar de manera eficiente el efectivo de la compañía y mejorar los flujos de caja que facilitan la sostenibilidad financiera de la empresa.

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En ese sentido, CIAL Dun & Bradstreet, que tiene 520 millones de empresas a nivel mundial en su base de datos y más de 20 mil clientes en América Latina, ofrece una serie de soluciones enfocadas en fortalecer las áreas de finanzas y riesgo de las compañías. 

Por un lado, ofrecen información financiera para poder estimar riesgos en el otorgamiento de crédito, valores máximos a ser transados, información local e internacional, plataformas para el manejo de decisiones crediticias, así como de manejo de cuadros de mando e indicadores, enumera el country manager para la región andina de CIAL Dun & Bradstreet. 

Asimismo, señala que esta información se puede consumir directamente en plataformas como el ERP de las empresas de los clientes mediante integraciones API. Pero también se puede observar en el Workflow Manager de CIAL Dun & Bradstreet, que es parte del servicio para lograr estandarizar los procesos y mejorar la productividad de las áreas de crédito a fin que sean vistos como un aliado del área comercial. ”Es importante mencionar que nuestro servicio incluye una diligencia debida a través de la cual solicitamos información adicional y complementaria a la parte analizada para que la decisión de crédito sea lo más robusta, transparente y objetiva posible”, dice el ejecutivo. 

También destaca que sus servicios incluyen una diligencia debida a través de la cual solicitan “información adicional y complementaria a la parte analizada para que la decisión de crédito sea lo más robusta, transparente y objetiva posible”.

LA NUBE DE DATOS DE DUN & BRADSTREET

La nube de datos de la firma es el mayor depósito de datos de pequeñas empresas del mundo y puede ayudar a mejorar el desempeño comercial de las compañías a través de una administración de riesgos más efectiva y una mejor integración de datos y respuestas. Estos datos y scores predictivos son presentados con base en el desempeño de un negocio a través de su proceso Live Business Identity, el cual combina tecnología avanzada y un enfoque integral de recopilación de datos para ofrecer un perfil actualizado y multidimensional de las empresas, permitiendo a los usuarios monitorear en tiempo real los cambios y gestionar mejor los riesgos empresariales. Este proceso inicia con su identificador comercial único —el Número D-U-N-S®— para brindar una visión completa y continuamente actualizada de cada empresa en la nube de datos.

En específico, el D-U-N-S Number® de Dun & Bradstreet, cuyas siglas se adjudican por Data Universal Numbering System, es un identificador único compuesto por nueve dígitos destinado a empresas. La asignación de un número D-U-N-S se lleva a cabo mediante un proceso patentado de resolución de identidad, que forma parte del DUNSRight™, el sistema de gobierno de datos de la compañía.

En ese sentido, se necesita un D-U-N-S Number para establecer la identidad de una empresa en el mundo de los negocios. Ello ayuda a la verificación de información de la empresa y, con ello, se facilita el seguimiento del crédito comercial y permite a los clientes de CIAL Dun & Bradstreet participar en licitaciones gubernamentales.

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