Credicorp Capital busca fortalecer su relación con los clientes a través de la tecnología, especialmente la IA generativa. A nivel regional, la compañía financiera ha desarrollado diversos casos de uso con esta tecnología, que, entre otras cosas, apuntan a facilitar el trabajo a sus banqueros y programadores.

Ricardo Flores Pérez-Reyes, COO regional de Credicorp Capital y country head de la firma en Perú no se considera una persona muy tecnológica; sin embargo, usa ya diversas herramientas de inteligencia artificial (IA) en su vida personal y profesional. En los últimos años, el ejecutivo, por otro lado, ha empezado a invertir a título personal en acciones relacionadas con esta revolucionaria tecnología, con el objetivo de entender bien cómo funciona la IA, especialmente generativa, que está llamada a revolucionar el mundo de las finanzas y que ya se abre paso en Credicorp Capital. “Tengo un portafolio en el que están las grandes big tech relacionadas con la IA. Eso me fuerza todas las noches a estar leyendo reportes y me ayuda a entender cuáles son los usos de esta tecnología y me empieza a funcionar como parte de la responsabilidad que tengo en el trabajo”, cuenta el ejecutivo a Forbes.

Flores Pérez-Reyes se refiere particularmente a su rol como chief operating officer, a través del cual lidera la transformación de Credicorp Capital, que —asegura— ha iniciado una renovación tecnológica importante y que, además, tiene a la IA generativa como una de sus puntas de lanza. Su meta es que el cliente de sus servicios financieros se beneficie de los cambios que están llevando a cabo y no solo se mantenga su relación de confianza con este, sino que se fortalezca.

“Nuestro objetivo es que el cliente se beneficie de la transformación digital, de que tengamos un sistema central que sea de última generación y eficiente. Ello impacta desde atrás a toda la cadena de valor hasta llegar al cliente. [La idea es que,] a través de data, analytics e IA veamos lo que necesita, nos anticipemos, lo asesoremos y le podamos ofrecer lo que necesita”, resume el ejecutivo.

Camino tecnológico

Esta estrategia se traduce en una inversión de entre 15% y 17% de sus ingresos en transformación digital y, entre otras cosas, en la puesta en marcha de casos de uso con inteligencia artificial generativa y que se generan a través del programa de IA del holding.

El más avanzado de estos proyectos es Genia, una herramienta que facilita y reduce el tiempo de preparación de sus banqueros antes de sus reuniones con sus clientes. “Genia coge toda la información que producimos con datos económicos y financieros macro, como tasas de interés, tipo de cambio, PBI, proyecciones, mercados globales… y en un formato tipo pregunta le facilita respuestas al banquero”.

“De esta forma, este no debe recurrir a nuestras 100 hojas de contenido y sabe qué tipo de información le puede preguntar su cliente, qué portafolio tiene y, por ende, cuáles son los reportes más importantes”, explica el COO regional de Credicorp Capital. Con esta herramienta, el banquero tarda alrededor de 10 minutos en alistar lo necesario para su reunión, cuando antes tomaba entre 30 y 40 minutos. Además, puede usarla durante sus encuentros con los clientes.

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También puertas para adentro, otra de las innovaciones en las que están aplicando IA es en la labor de sus equipos de programación. Credicorp Capital está trabajando en una herramienta que ayude a los programadores a codificar y que apunta a reducir en un 30% el tiempo que dedican a esta tarea.
Además, tienen en su pipeline ocho casos de uso más, especialmente, para utilizar la IA con data y analytics. “Tenemos canales digitales, entre ellos nuestro portal, que es una fuente de información importantísima de cómo se comporta nuestro cliente, de qué necesita. Si juntamos la información sobre su comportamiento digital y la unimos con IA para predecir, podemos ver qué le conviene y qué ofrecerle”, cuenta el también country manager de Credicorp Capital en Perú.

Respecto a la puesta en marcha de herramientas destinadas a sus clientes, esta podría darse en el corto plazo aunque el ejecutivo no adelanta la fecha exacta, pues están todavía en fase de pruebas. “Solemos tener un AB test de los casos de uso y ponemos la herramienta a disposición de un grupo de usuarios y un grupo de control. Vamos viendo la tasa de respuesta, la productividad y los niveles de satisfacción y ahora estamos en esa etapa. En función de eso debería tomarnos unos seis meses hasta sentirnos ya cómodos para ponerlo a disposición de nuestros clientes”, dice el ejecutivo, quien asegura que la puesta en marcha de aplicaciones de IA implica mucha responsabilidad.

Flores Pérez-Reyes recalca a menudo que su foco está hoy puesto especialmente en cómo entender y servir mejor al cliente más que en identificar oportunidades de inversión a través de IA. La relación humana y la confianza que esta genera en un servicio como el de wealth management a fin y al cabo son claves. Y con la creación de herramientas destinadas a los clientes —que les permitan hacer diferentes consultas— el “factor banquero” se mantendría, pues su idea es que estos tengan información rápida y puedan contactar a Credicorp para tomar sus decisiones de inversión.

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La apuesta de Credicorp Capital es que se extienda el uso de la IA en su organización y, por ello, han fijado un KR (objetivo clave) para que el 100% de los colaboradores usen esta tecnología. “Más allá de que creemos firmemente en eso y que obviamente desde mi posición impulso casos de uso, a nivel de compañía hay este objetivo de que todos usemos la IA. Lo que nos mueve es que todos la usemos por convicción y que el colaborador vea sus beneficios”, detalla el COO regional de Credicorp Capital.

El ejecutivo explica que los banqueros se están adaptando bien al uso de Genia, aprendiendo a hacer las preguntas adecuadas a la herramienta mientras esta comienza a adaptarse y entender más a su usuario.
Desde el lado del cliente, Ricardo Flores Pérez-Reyes dice ver cada vez más interés por herramientas tecnológicas, sobre todo en lo que denominan segmento afluente y que hace referencia a los inversionistas con riqueza por encima de la media pero por debajo del máximo. “No sé si los consumidores saben necesariamente hoy los beneficios que puede traer la IA pero en algún momento la van a requerir cada vez más y, por ende, tenemos que adelantarnos a ello”, reconoce el ejecutivo.
Para el country manager de Credicorp Capital en Perú, la IA no va a reemplazar a las mesas de inversión de los gestores de fondos, sino que va a dar distintas capacidades a las personas para analizar más información y de forma más rápida, lo cual permitirá que algunas empresas se diferencien del resto. “Si la IA fuera capaz de encontrar la fórmula secreta automáticamente, el mercado la recogería y no funcionaría. Esta tecnología te puede dar ventajas frente a otros que no la utilizan, ahí sí puedes ganar oportunidades de inversión”, asegura.

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