De acuerdo con Credicorp Capital, la planificación financiera, la experiencia digital y la sostenibilidad se han vuelto elementos claves en el negocio del Wealth Management. La oferta de servicios de la compañía de asesoría y gestión de inversiones del grupo Credicorp está en sintonía con esas tendencias.
Los servicios de gestión patrimonial en el mundo han evolucionado en los últimos años y son, actualmente, más holísticos: no solo brindan a los clientes asesoría a nivel del portafolio de inversiones, sino también a nivel patrimonial. “Las conversaciones con los clientes han pasado de tener un corte netamente técnico centrado en el portafolio de inversiones a conversaciones más balanceadas en las que el patrimonio (incluyendo el negocio familiar, propiedades, entre otros) y su transferencia a la próxima generación comienzan a cobrar mayor relevancia”, destaca Antonio Risso, managing director de Wealth Management en Credicorp Capital.
Risso, justamente, destaca que la oferta actual de Credicorp Capital está en sintonía con dicha transformación. De hecho, señala que, a la fecha, cuentan con un equipo de especialistas en planificación sucesoria y patrimonial, gobierno familiar, soluciones crediticias, planificación financiera, entre otros servicios. “Ello nos permite personalizar y atender las necesidades particulares de las familias, brindándoles una asesoría integral”, asegura Risso.
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Otra situación que se ve en el mercado de la asesoría patrimonial es que las cabezas de familia están incorporando a la siguiente generación en la toma de decisiones patrimoniales de manera más proactiva. Ante esta nueva realidad, muchos gestores de patrimonios están desarrollando estrategias de experiencia digital y de sostenibilidad que permitan fidelizar y atraer a esta nueva generación de clientes.
En esa línea, Credicorp Capital ha desarrollado una innovadora solución de inteligencia artificial (IA) destinada a potenciar la dinámica de la asesoría que brindamos a nuestros clientes de Wealth Management. “Dicha solución permite ofrecer a nuestros clientes información personalizada, rápida y segura, mejorando significativamente nuestra interacción con ellos, sin perder el lado humano de los servicios de asesoría. Además, nuestra plataforma “Credicorp Capital Digital”, permite a nuestros clientes ver en tiempo real, y de manera consolidada, la información consolidada sobre sus inversiones, movimientos y rentabilidad”, destaca Risso.
En todo este nuevo contexto, la planificación financiera cobra un protagonismo especial como una herramienta que permita alcanzar un mejor entendimiento de los múltiples objetivos y necesidades de las familias, sostiene Risso. “Partiendo de un conocimiento más preciso y riguroso de la proyección futura de los ingresos y gastos familiares, este proceso generalmente deriva en la estructuración de uno o varios subportafolios de inversión que se destinan a diferentes objetivos que pueda tener la familia. Así, se pueden estructurar portafolios ad-hoc para cubrir necesidades de liquidez periódicas o portafolios de crecimiento para alcanzar objetivos puntuales como cubrir la educación de los hijos y nietos, la compra de propiedades, o la transferencia del dinero a la siguiente generación”, manifiesta Risso.
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